Alles Wichtige an einem Ort

Die Kapitel

1. Kapitel 1: Die Landkarte Ihres Lebens
2. Kapitel 2: Ausweise, Vollmachten, Testament
3. Kapitel 3: Geld, Rechnungen und laufende Verpflichtungen
4. Kapitel 4: Versicherungen und Besitz
5. Kapitel 5: Gesundheitsdaten und Ihre Wünsche
6. Kapitel 6: Passwörter und das digitale Leben
7. Kapitel 7: Der Haushaltsordner
8. Kapitel 8: Prüfen, weitergeben, aktuell halten
9. Kapitel 9: Im Notfall erreichbar, sonst privat
10. Kapitel 10: Einmal im Jahr: der kurze Rundgang

Wofür es da ist

Für Menschen über 60, die sich immer wieder vornehmen aufzuschreiben, wo alles liegt, und einen ruhigen Weg suchen, es endlich zu tun. Ebenso für Angehörige, die beim Ordnen helfen möchten, ohne zu drängen.

Was es nicht leistet

Es ist keine Rechts-, Steuer-, Erbrechts- oder Versicherungsberatung und verweist bei solchen Fragen ausdrücklich an eine Notarin, eine Fachanwältin für Erbrecht, eine Versicherungsfachperson oder die behandelnde Ärztin. Es nennt keine Steuersätze, Freibeträge, Fristen oder erbrechtlichen Regeln als Tatsache, verspricht keine Ergebnisse und behauptet keine Auszeichnungen oder Empfehlungen.

Dreißig-Tage-Pläne

1. Besorgen Sie eine Mappe oder einen Karton und beschriften Sie ihn mit „Haushalt". Legen Sie noch nichts hinein. Sie haben das Zuhause geschaffen.
2. Schreiben Sie auf ein Blatt die sechs Überschriften der Karte, Menschen, Geld, Recht, Versicherungen & Besitz, Gesundheit, Digitales, und tragen Sie nur ein, was Sie aus dem Kopf wissen. Fünfzehn Minuten, nichts nachschlagen.
3. Vervollständigen Sie unter „Menschen" die Kontaktliste: Angehörige zum Anrufen, Ihre Hausärztin, jeder, der schon jetzt bei etwas hilft. Telefonnummern dazu.
4. Schreiben Sie Ihre Haupt-E-Mail-Adresse auf und beantworten Sie eine Frage ehrlich am Rand: Wenn Sie heute Ihr Passwort verlören, wüssten Sie, wie Sie wieder hineinkämen? Wenn nicht, markieren Sie es zum Klären.
5. Machen Sie die Vier-Zeilen-Prüfung: Ausweispapiere, Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Testament. Daneben jeweils „habe ich", „habe ich nicht" oder „weiß ich nicht". Reparieren Sie nichts; bringen Sie nur die Wahrheit aufs Papier.
6. Suchen Sie Ihre Ausweispapiere zusammen, Geburtsurkunde, Personalausweis, Reisepass, und notieren Sie, wo jedes Original liegt. Bringen Sie das, was gefährlich verstreut ist, an einen sinnvollen Ort.
7. Ruhen und schauen. Lesen Sie Ihre Karte noch einmal durch. Merken Sie, was schon klarer ist als vor einer Woche. Ergänzen Sie, was Ihnen einfällt. Das ist ein Rückschautag; genießen Sie ihn.
8. Listen Sie Ihre Einnahmen auf, die Seite „Rein", nur Quelle und ungefähres Datum. Für die meisten ist das eine kurze, schnelle Liste.
9. Beginnen Sie die Seite „Raus": die festen notwendigen Rechnungen, Wohnen, Strom, Versicherungen, Abgaben, Kredite, und notieren Sie daneben die Zahlweise: Lastschrift, Dauerauftrag, Karte oder Überweisung.
10. Jagen Sie die kleinen automatischen Abbuchungen. Sehen Sie einen aktuellen Kontoauszug durch und listen Sie jedes Abo und jede wiederkehrende Buchung. Kündigen Sie eine, die Sie nicht nutzen. Klein, befriedigend und oft echtes Geld.
11. Legen Sie die Kontenkarte an: welche Bank, welche Rente oder Vorsorge, wo ungefähr was liegt. Nur Namen und Orte, keine Nummern auf dieser Seite.
12. Die große Sache, sanfte Fassung: Listen Sie auf, welche Ihrer Verträge eine Bezugsberechtigung tragen könnten, Lebens- oder Sterbegeldversicherung, betriebliche Versorgung, private Rentenversicherung. Nur auflisten. Die Namen prüfen Sie an Tag 20.
13. Beginnen Sie die Versicherungstabelle, Art, Gesellschaft, Nummer, Kontakt, und tragen Sie jeden Vertrag ein, der Ihnen aus dem Kopf einfällt.
14. Zweiter Rückschautag. Gehen Sie Ihre Mappe durch. Nach zwei Wochen haben Sie vermutlich eine Karte, ein Geldbild und den Anfang einer Versicherungsliste. Sehen Sie, wie der Berg geschrumpft ist. Ruhen Sie.
15. Vervollständigen Sie die Versicherungstabelle, indem Sie die offenen Nummern zusammensuchen: in der Schublade, wo die Post landet, und in Unterlagen von früheren Arbeitgebern.
16. Machen Sie die Besitzliste: Immobilien, Fahrzeuge und wirklich wertvolle oder bedeutungsvolle Stücke, mit einer Notiz, wo der Eigentumsnachweis liegt.
17. Ergänzen Sie die Spalte „Anmerkungen" in der Besitzliste: wem ein bedeutungsvolles Stück versprochen ist, welches Miteigentum besteht, welcher Kredit noch läuft. Wehren Sie ein künftiges Missverständnis mit einem Satz ab.
18. Bauen Sie die einseitige Gesundheitsübersicht: Erkrankungen, Medikamente mit Dosierung, Unverträglichkeiten, Ärztinnen und Ärzte, Apotheke, Krankenkasse, Implantate. Datum oben drauf.
19. Legen Sie eine Kopie der Gesundheitsseite dorthin, wo Rettungskräfte oder Angehörige nachsehen würden, und eine in Ihre Brieftasche oder Tasche. Diese hilft schon beim nächsten Arzttermin.
20. Tag der Bezugsberechtigung. Greifen Sie zum Telefon oder melden Sie sich an und prüfen Sie bei Ihrem wichtigsten Vertrag, wer dort benannt ist, meist eine Lebensversicherung oder eine Vorsorge. Bestätigen Sie, dass es noch die Person ist, die Sie heute wählen würden. Ändern oder notieren, was nötig ist.
21. Denken Sie über Ihre Vorsorgevollmacht nach: Wen möchten Sie sprechen lassen, wenn Sie es nicht können? Schreiben Sie den Namen auf. Fragen werden Sie diese Person an Tag 25.
22. Wählen Sie einen Passwortmanager, gern mit Hilfe, und richten Sie ihn mit einem starken Hauptpasswort ein. Wenn das Ihre Wand ist, buchen Sie stattdessen heute eine Hilfe für diese Woche und nutzen Sie den Tag für die Verabredung.
23. Ziehen Sie Ihre fünf wichtigsten Konten in den Manager um, die E-Mail zuerst, und sorgen Sie dafür, dass jedes ein starkes, eigenes Passwort und einen Wiedereinstiegsweg hat, den Sie tatsächlich kontrollieren.
24. Schreiben Sie Ihr Hauptpasswort einmal auf Papier, siegeln Sie es in einen datierten Umschlag und entscheiden Sie, wo er sicher liegen wird. Notieren Sie in Ihrer Mappe, dass es einen Passwortmanager gibt.
25. Führen Sie das Gespräch über die Vollmacht. Fragen Sie die Person von Tag 21, ob sie bereit wäre, und sagen Sie ihr schlicht, worauf es Ihnen ankommt. Es ist kürzer und leichter, als die Furcht versprochen hat.
26. Bauen Sie die Ordnerhülle: Register besorgen, beschriften und einen ersten Entwurf der Anfangsseite schreiben, die an einen gestressten, ortsunkundigen Menschen gerichtet ist.
27. Heften Sie ab, was Sie gemacht haben. Wo ein Abschnitt fehlt, legen Sie ein einzelnes Blatt hinein, auf dem steht, was fehlt. Aus den Lücken wird eine kurze Aufgabenliste.
28. Sagen Sie einer Vertrauensperson drei Dinge: dass Ihr Ordner existiert, wo er ungefähr steht und wie die sicheren Teile im echten Notfall erreichbar wären. Batterie an den Rauchmelder.
29. Sortieren Sie Ihre Angaben in die drei Zugangsstufen, offen und schnell, vertraut und verschlossen, tief und versiegelt, und korrigieren Sie, wo etwas zu stark oder zu schwach geschützt ist.
30. Legen Sie Ihren jährlichen Anker fest, einen Geburtstag, eine Jahreszeit, und schreiben Sie ihn vorn in den Ordner, zusammen mit den Lebensereignissen, die einen vorgezogenen Rundgang auslösen. Dann schließen Sie den Ordner und merken: Es ist fertig, und es ist so gebaut, dass es fertig bleibt. Gut gemacht. Wirklich.